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Petite explication sur les ETFs :
- Ce sont des fonds, gérés passivement, qui regroupe un panier d'action dans un secteur donné. Ces fonds sont ensuite découpés en parts qu'il est possible d'acheter.
Acheter un ETF, c'est donc acheter une part d'un panier d'actifs.
- Ce sont des fonds, gérés passivement, qui regroupe un panier d'action dans un secteur donné. Ces fonds sont ensuite découpés en parts qu'il est possible d'acheter.
Acheter un ETF, c'est donc acheter une part d'un panier d'actifs.
Les ETFs peuvent viser des secteurs entiers, des matières premières, des indices, des pays, voire le monde entier.
Il existe deux grosses typologies d'ETF :
- les synthétiques, qui présentent un risque de contrepartie mais qui ont l'avantage d'être moins onéreux et possèdent un tracking error plus faible
- les synthétiques, qui présentent un risque de contrepartie mais qui ont l'avantage d'être moins onéreux et possèdent un tracking error plus faible
- les physiques, qui ont, du coup, un tracking error plus important mais qui ne possèdent aucun risque de contrepartie puisque les actions sont effectivement détenues dans le fonds.
Ces derniers sont moins dangereux mais souvent plus cher au niveau des frais de gestion.
Ces derniers sont moins dangereux mais souvent plus cher au niveau des frais de gestion.
Pourquoi existe-t-il un risque pour les ETFs synthétiques ?
Le fonds ne possède pas d'actions et n'est donc le fruit que de l'offre et de la demande en fonction d'un sous-jacent. Si tout le monde n'en veut plus, en même temps, et que personne n'achète en face ?
Le fonds ne possède pas d'actions et n'est donc le fruit que de l'offre et de la demande en fonction d'un sous-jacent. Si tout le monde n'en veut plus, en même temps, et que personne n'achète en face ?
La couverture du fonds peut s'avérer insuffisante.
Deux typologies de rentes :
- Les distribuants : les dividendes sont versés régulièrement, permettant de dégager des cash flows.
- Les capitalisants : tout est automatiquement réinvesti.
Deux typologies de rentes :
- Les distribuants : les dividendes sont versés régulièrement, permettant de dégager des cash flows.
- Les capitalisants : tout est automatiquement réinvesti.
Lequel choisir ?
Le distribuant donne des cash flows, mais le temps perdu dans les versements est inefficient.
Le capitalisant ne perd pas de temps et bénéficie à 100% des intérêts composés.
Le distribuant donne des cash flows, mais le temps perdu dans les versements est inefficient.
Le capitalisant ne perd pas de temps et bénéficie à 100% des intérêts composés.
Pourquoi miser dans un ETF plutôt qu’un fond actif ?
Car les chiffres montrent assez clairement une surperformance des ETFs, liée notamment aux faibles frais de gestion (0.15 à 0.55%) par rapport aux fonds actifs (2 à 3%).
Car les chiffres montrent assez clairement une surperformance des ETFs, liée notamment aux faibles frais de gestion (0.15 à 0.55%) par rapport aux fonds actifs (2 à 3%).
Les risques ?
Les risques en pertes sur capital sont, comme tout actif boursier, importants les premières années mais tendent à s'effacer dans la durée. Les intérêts composés œuvrent pour réduire le risque, qui reste bien évidemment présent.
Les risques en pertes sur capital sont, comme tout actif boursier, importants les premières années mais tendent à s'effacer dans la durée. Les intérêts composés œuvrent pour réduire le risque, qui reste bien évidemment présent.
Le CW8, synthétique de l'indice MSCI World, est passé de 100 a 300 euros en 12 ans.
Vous croyez à la croissance du Nasdaq ? Il existe un etf.
Vous croyez à la croissance des pays emergents ? Il existe un etf.
Vous croyez à l'importance de l'eau ? Il existe un etf.
Vous croyez à la croissance du Nasdaq ? Il existe un etf.
Vous croyez à la croissance des pays emergents ? Il existe un etf.
Vous croyez à l'importance de l'eau ? Il existe un etf.
Où placer ses ETF ?
- PEA
- Assurance Vie
- CTO. Dans ce dernier cas, privilégier les ETFs capitalisants pour éviter les paiements d'impôt sur les dividendes.
- PEA
- Assurance Vie
- CTO. Dans ce dernier cas, privilégier les ETFs capitalisants pour éviter les paiements d'impôt sur les dividendes.
Comment trader un ETF ?
2h pour choisir ceux auquel on croit, puis 1 min par mois pour en acheter en fonction de ses envies possibilités.
Un ETF ne se trade pas pour éviter les risques. Un ETF se garde. Il permet de travailler, même en dormant.
2h pour choisir ceux auquel on croit, puis 1 min par mois pour en acheter en fonction de ses envies possibilités.
Un ETF ne se trade pas pour éviter les risques. Un ETF se garde. Il permet de travailler, même en dormant.
Aucun conseil, juste un éclaircissement d'un outil financier souvent méconnu.
Un ETF présente un risque. Toujours. Mais on dit que pour réduire le risque, il faut se diversifier. Un ETF vous permet d'acheter des milliers de boites d'un coup.
Un ETF présente un risque. Toujours. Mais on dit que pour réduire le risque, il faut se diversifier. Un ETF vous permet d'acheter des milliers de boites d'un coup.
